注意!! 最近中国人在海外因钱获罪频发!!在澳华人存钱也要开始讲究技术了!

近年来,华人们如何存钱,汇款一直是大家广泛关注的问题!

中澳银行政策不断在变,跨境汇款之间又存在税款、用途、审核等多重问题,涉及到大额的资金,又要面临多项部门的联合记录。

不仅在国内,在澳洲也是一样,各家银行都有权利也有义务提报客户的可疑银行活动。

否则如果真的出现任何金融问题,负责业务经办的职员也会面临刑责。

所以,如果人在澳洲,有些行为会容易引起银行的怀疑。

所以,如果人在澳洲,有些行为会容易引起银行的怀疑。

1. 经常做出大额的交易,且与过去或目前的生意或就业不符,例如,开一个小超市,但隔三差五去银行存入、取出或转账几万几千澳元;

2. 许多资金成百成千成万整数转移;

3. 许多小额资金从国外转入后,被全部或大部转出或交易,并与客户的生意或历史不符;

华人们最容易犯的错!

洗钱

不论是在中国、澳洲、还是美国等世界其他国家,“洗钱”都是一个相当严重的经济犯罪!将会受到严厉的处罚!

任何涉及“洗钱”的行为都会被税务局和警方部门盯上。

身在澳洲,经常做出大额交易的银行记录,但是与您目前的业务和收入规模不符,例如作为一个年收入为5万澳元的普通人,但隔三差五去银行存入、取出或转账个个都是数十万的交易记录,那就很容易被有关部门盯上并进行调查。

取现和存款也是一样,类似此前著名导演英达在美被捕,就是因为这样的行为。超过1万美元这个界别数额就会被银行职员盯上,但多次不足一万美元,也会被银行职员盯上。

资金多次用成百成千成万整数转移、多次按小额资金累计的巨款进行转账、取现、存款交易,并与自己的纳税记录和目前的经济规模不符合,没有正当理由和申报措施、发向海外的汇款等,都很容易被有关部门盯上。

理财观念

不少来到澳洲的华人还保持着国内的观念,钱放到家里安全。

许多华人认为领取社会福利,家中放有大量现金,银行存款很少就不容易招致调查。

银行中没有存款,工资收入的移民却有大量的钱购买豪车、在澳洲买房?事实上,这就使得税务部门把很多华人作为了监视目标。

规避这种审查风险的办法很简单——申报财产的合法性并交纳税。

不但要证明财产的合法性,还要证明财产来源的正当性。不论是自己的收入,还是他人赠予的财产,都需要把自己的钱证明为已经纳税的合法、正当财产!

一 不要轻易签署任何文件。

对于新移民,因为语言问题,当场让你签署任何文件,在不了解,没有明白文件利害关系前,可以以语言障碍拒绝签字。

二 寻找专业律师。

靠个人拿回冻结的资产很难,必须尽快找到有经验的专业律师,精通冻结资产和税务,解决困难。

三 对和解提议要三思。

有时候政府会提出和解协议,比如用收缴高额的冻结金来换取撤销指控。如果你没有做错什么,别害怕站出来,不要因为害怕多一事而选择高昂的和解金。

 

 

MELBOURNETODAY

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